Flujo de caja proyectado (6 meses) 2026
El flujo de caja proyecta entradas y salidas de efectivo en un período. Fórmula: saldo mes = saldo inicial + ingresos − egresos. Permite anticipar déficit y planificar financiamiento.
Flujo de caja proyectado (6 meses)
Es el dinero disponible hoy en cuenta corriente y caja.
| Mes | Ingresos | Egresos | Flujo | Saldo |
|---|---|---|---|---|
| Mes 1 | $0 | $0 | $0 | $2.000.000 |
| Mes 2 | $0 | $0 | $0 | $2.000.000 |
| Mes 3 | $0 | $0 | $0 | $2.000.000 |
| Mes 4 | $0 | $0 | $0 | $2.000.000 |
| Mes 5 | $0 | $0 | $0 | $2.000.000 |
| Mes 6 | $0 | $0 | $0 | $2.000.000 |
Cómo se calcula
Modelo financiero · verificado
Preguntas frecuentes
¿Por qué se diferencian flujo de caja y utilidad?
La utilidad es contable (devengado) e incluye ventas al crédito y depreciación. El flujo mide caja efectiva (percibido), lo que realmente entra y sale.
¿Con qué frecuencia proyecto mi flujo?
Semanal para negocios con rotación alta; mensual para pymes estándar. Revisa y actualiza en base al real cada mes.
¿Qué hago si el flujo proyecta déficit?
Anticipa cobranza, negocia plazos, posterga inversiones no críticas o accede a líneas de crédito/factoring antes de la crisis.
¿El IVA se incluye en el flujo de caja?
Sí, ventas y compras entran brutas (con IVA) y se agrega el pago mensual de IVA al SII como salida del día 12 o 20.