Planilla de flujo de caja a 6 meses
Proyecta ingresos y egresos mes a mes durante 6 meses, con saldo acumulado y gráfico visual.
El flujo de caja proyecta entradas y salidas de efectivo en un período. Fórmula: saldo mes = saldo inicial + ingresos − egresos. Permite anticipar déficit y planificar financiamiento.
Cómo se calcula
Lista ingresos esperados (ventas cobradas, aportes, créditos) y egresos (pagos proveedores, sueldos, IVA, impuestos). Suma al saldo inicial del mes. El saldo final se arrastra al mes siguiente. Proyecta 3 a 12 meses.
Preguntas frecuentes
- ¿Por qué se diferencian flujo de caja y utilidad?
- La utilidad es contable (devengado) e incluye ventas al crédito y depreciación. El flujo mide caja efectiva (percibido), lo que realmente entra y sale.
- ¿Con qué frecuencia proyecto mi flujo?
- Semanal para negocios con rotación alta; mensual para pymes estándar. Revisa y actualiza en base al real cada mes.
- ¿Qué hago si el flujo proyecta déficit?
- Anticipa cobranza, negocia plazos, posterga inversiones no críticas o accede a líneas de crédito/factoring antes de la crisis.
Calculadora interactiva más abajo.